Форум Привет

IL писал(а): ↑Пн июл 21, 2025 6:27 am

Jefe писал(а): ↑Вс июл 20, 2025 9:20 pm
Они там лет 10+ проживут или больше. Прекарсные школы и т.д. А мы уехали в Европу на неопределённый срок

А почему вам дом детям не сдать в рент? Спишете бизнес расходы (мортгич) с налогов и все буду счастливы? Получится net positive.

Расскажите мне, как списать бизнес расходы на рентовку при нормальном доходе?

ALK писал(а): ↑Пн июл 21, 2025 10:17 am

IL писал(а): ↑Пн июл 21, 2025 6:27 am

А почему вам дом детям не сдать в рент? Спишете бизнес расходы (мортгич) с налогов и все буду счастливы? Получится net positive.

Расскажите мне, как списать бизнес расходы на рентовку при нормальном доходе?

Открыть c-corp и платить таксы только на прибыль. Можно и LLC

Лучший вариант с точки зрения налогов - это просто завещать дом.

IL писал(а): ↑Пн июл 21, 2025 10:23 am

ALK писал(а): ↑Пн июл 21, 2025 10:17 am
Расскажите мне, как списать бизнес расходы на рентовку при нормальном доходе?

Открыть c-corp и платить таксы только на прибыль. Можно и LLC

И как списать loss от LLC с личных налогов?

ALK писал(а): ↑Пн июл 21, 2025 12:08 pm

IL писал(а): ↑Пн июл 21, 2025 10:23 am

Открыть c-corp и платить таксы только на прибыль. Можно и LLC

И как списать loss от LLC с личных налогов?

Ну почему? У вас будет доход, скажем 3000, то что они вам платят как ренту. У вас будут расходы: скажем 2000 за мортгич, 500 проперти такс, 100 за садовника. Прибыль = доходы - расходы = 400 долларов в месяц. С них и будет такс. В идеале прибыль должна быть примерно равна нулю, тогда никаких таксов нет вообще. Можете платить себе зарплату, она будет как отдельная 1099 в вашей годовой 1040 а для c-corp она будет как расход.

А если рефинансировать 200к и включить детей в новый лоан, а потом сделать интра-фэмили тайтл трансфер?

Jefe писал(а): ↑Пн июл 21, 2025 3:28 pm А если рефинансировать 200к и включить детей в новый лоан, а потом сделать интра-фэмили тайтл трансфер?

Ну можете им подарить и пусть сами рефинансируют? Или продают?

Если вы хотите, чтобы дом оставался у вас, но они там жили -- просто сдатите дoм им в рент.

IL писал(а): ↑Пн июл 21, 2025 12:16 pm

ALK писал(а): ↑Пн июл 21, 2025 12:08 pm
И как списать loss от LLC с личных налогов?

Ну почему? У вас будет доход, скажем 3000, то что они вам платят как ренту. У вас будут расходы: скажем 2000 за мортгич, 500 проперти такс, 100 за садовника. Прибыль = доходы - расходы = 400 долларов в месяц. С них и будет такс. В идеале прибыль должна быть примерно равна нулю, тогда никаких таксов нет вообще. Можете платить себе зарплату, она будет как отдельная 1099 в вашей годовой 1040 а для c-corp она будет как расход.

Еще раз - Вы про profit, а я про loss. Скажем, рент не 3000 в месяц, а 2000. Итого за месяц теряем 600 долларов. Как их списать с personal income?

ALK писал(а): ↑Пн июл 21, 2025 6:04 pm

IL писал(а): ↑Пн июл 21, 2025 12:16 pm

Ну почему? У вас будет доход, скажем 3000, то что они вам платят как ренту. У вас будут расходы: скажем 2000 за мортгич, 500 проперти такс, 100 за садовника. Прибыль = доходы - расходы = 400 долларов в месяц. С них и будет такс. В идеале прибыль должна быть примерно равна нулю, тогда никаких таксов нет вообще. Можете платить себе зарплату, она будет как отдельная 1099 в вашей годовой 1040 а для c-corp она будет как расход.

Еще раз - Вы про profit, а я про loss. Скажем, рент не 3000 в месяц, а 2000. Итого за месяц теряем 600 долларов. Как их списать с personal income?

Я такого не делал, но слышал, что в принципе там всё ок, лосс вычитается из общего дохода. Как это делается практически мне неизвестно, но в ИРС есть описание.

https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/p527.pdf

ALK писал(а): ↑Пн июл 21, 2025 12:08 pm И как списать loss от LLC с личных налогов?

Нужно квалифай эз a real estate professional.
Real estate investors can receive significant tax benefits if they qualify as active real estate professionals under IRS rules. This designation allows them to deduct real estate losses against other income, potentially reducing their overall tax burden.
https://accountinginsights.org/what-doe ... fessional/

Но я не полагаю, что Вам будет стоить овчинка выделки ради одного дома...

ALK писал(а): ↑Пн июл 21, 2025 6:04 pmЕще раз - Вы про profit, а я про loss. Скажем, рент не 3000 в месяц, а 2000. Итого за месяц теряем 600 долларов. Как их списать с personal income?

Траст уже пробовалЭ?!

Сейчас Вы полезете в списывания, моргичи и прочее. И Ващ дом перестанет быть Вашим праймари резиденс со всеми вытекающими. И потом всю Вашу кухню поломают и заставят детей платить огромнейший нОлог!

Ленка верно подметила - в Вашем случае дешевле и проще завещать.

https://www.elderlawanswers.com/how-to- ... free-15866

Jefe писал(а): ↑Пн июл 21, 2025 3:28 pm А если рефинансировать 200к и включить детей в новый лоан, а потом сделать интра-фэмили тайтл трансфер?

По $19К в год от стоимости дома им дарить?! Вы становитесь лендером для детей, они Вам платят моргич с %%. А Вы потихоньку им гифтаете?!
Intrafamily Loan: You can act as the lender for your child’s home purchase. This allows them to avoid high-interest rates from traditional lenders. Ensure you charge at least the minimum interest rate set by the IRS to avoid gift tax implications.

To gift a house to your child, you can transfer ownership directly, but be aware of potential gift tax implications if the property's value exceeds the annual exclusion limit, which is $19,000 in 2025.

О! Кстати, в ДакДакГоу искуственный интеллект всё расписал-с! Даже на удивление есть трезвые идеи...
Methods to Transfer a House to Your Child
Gifting the House
Outright Gift: You can transfer ownership without any payment. However, if the property's value exceeds the annual gift tax exclusion (which is $19,000 in 2025), you may need to file a gift tax return.
Irrevocable Trust: Placing the house in an irrevocable trust can protect it from creditors and avoid estate taxes. The property will not be part of your estate when you pass away.
Selling the House
Fair Market Sale: You can sell the house to your child at its fair market value. This method avoids gift tax implications but requires the sale to be at a price comparable to similar properties.
Below Market Sale: If you sell the house for less than its market value, the difference is considered a gift, which may trigger gift tax.
Bequeathing the House
Will or Trust: You can leave the house to your child in your will or through a revocable living trust. This method allows your child to benefit from a step-up in basis, potentially reducing capital gains taxes if they sell the property later.
Financing the Purchase
Intrafamily Loan: You can act as the lender for your child’s home purchase. This allows them to avoid higher interest rates from traditional lenders. Ensure you charge at least the minimum interest rate set by the IRS to avoid tax complications.
Each method has its advantages and disadvantages, so it's advisable to consult with an estate planning attorney to determine the best option for your situation.

А дети то хотят в этом доме жить?

lizacat писал(а): ↑Пн июл 21, 2025 10:03 pm А дети то хотят в этом доме жить?

Проблемы индейцев шерифа не волнуют - мне так Ирена рассказывала!

А на самом деле - таки да, довольно резонный вопрос...

Kнязь писал(а): ↑Вт июл 22, 2025 3:58 am

lizacat писал(а): ↑Пн июл 21, 2025 10:03 pm А дети то хотят в этом доме жить?

Проблемы индейцев шерифа не волнуют - мне так Ирена рассказывала!

А на самом деле - таки да, довольно резонный вопрос...

Если пошли такие "резонные" вопросы, то пора топик закрывать. Спасибо всем за ответы.

Lenka писал(а): ↑Пн июл 21, 2025 11:12 am Лучший вариант с точки зрения налогов - это просто завещать дом.

Наверное самый простой вариант и будет самый лучший. Поселить детей в доме с обязательством выплачивать остаток мортгеджа и одновременно завещать им дом.

Jefe писал(а): ↑Вт июл 22, 2025 9:24 am

Lenka писал(а): ↑Пн июл 21, 2025 11:12 am Лучший вариант с точки зрения налогов - это просто завещать дом.

Наверное самый простой вариант и будет самый лучший. Поселить детей в доме с обязательством выплачивать остаток мортгеджа и одновременно завещать им дом.

Напомню что для этого надо таки написать то завещание…

alex_127 писал(а): ↑Вт июл 22, 2025 10:27 am

Jefe писал(а): ↑Вт июл 22, 2025 9:24 am
Наверное самый простой вариант и будет самый лучший. Поселить детей в доме с обязательством выплачивать остаток мортгеджа и одновременно завещать им дом.

Напомню что для этого надо таки написать то завещание…

Не обязательно. В большинстве штатов так и будет проходить дележ дома "по умолчанию", то есть даже если нет завещания от вас: дети - прямые наследники и дом делится между ними поровну.

Hun писал(а): ↑Вт июл 22, 2025 10:46 am

alex_127 писал(а): ↑Вт июл 22, 2025 10:27 am

Напомню что для этого надо таки написать то завещание…

Не обязательно. В большинстве штатов так и будет проходить дележ дома "по умолчанию", то есть даже если нет завещания от вас: дети - прямые наследники и дом делится между ними поровну.

Жена нервно закурила… а еще я видел пробейт что занял 3+ года.