Jepq

[Hun]

Не management fee, a expense ratio. Оно, да, сильно отличается, не в пользу qqqi.

qqqi - 0.68%
jepq - 0.35%
qqq - 0.20%

[IL]

Не management fee, a expense ratio. Оно, да, сильно отличается, не в пользу qqqi.

qqqi - 0.68%
jepq - 0.35%
qqq - 0.20%

Буквально на той неделе получил по имейлу, такое нормально?

IVV: iShares® Core S&P 500 ETF

A low-cost S&P 500 ETF at a .03% expense ratio.†

[Hun]

нормально т.к. это индексный фонд, которым никто не управляет, кроме комьютера, потому и expense ratio низкий.
Но ситуация другая для вышеперечисленных фондов, которыми активно управляют люди.

[IL]

Я вот подумываю продать все фонды с высоким expense ratio и купить этих iShares. Мне кажется, что искуственный интеллект должен справляться с задачами инвестирования лучше, чем естественный.

[Hun]

Я вот подумываю продать все фонды с высоким expense ratio и купить этих iShares. Мне кажется, что искуственный интеллект должен справляться с задачами инвестирования лучше, чем естественный.

IVV - это обычный sp500 индекс, а не искусственный интеллект.

[IL]

Я вот подумываю продать все фонды с высоким expense ratio и купить этих iShares. Мне кажется, что искуственный интеллект должен справляться с задачами инвестирования лучше, чем естественный.

IVV - это обычный sp500 индекс, а не искусственный интеллект.

Ну да, там ИИ не нужен. Простые перебалансировки лучше делать просто алгоритмом.

[Coffe]

Не management fee, a expense ratio. Оно, да, сильно отличается, не в пользу qqqi.

qqqi - 0.68%
jepq - 0.35%
qqq - 0.20%

Буквально на той неделе получил по имейлу, такое нормально?

IVV: iShares® Core S&P 500 ETF

A low-cost S&P 500 ETF at a .03% expense ratio.†

На самом деле вся разнице в риске и total returns между spy I nasdaq. Nasdaq даёт больше но и риск больше. Но мне нравится система налогов у qqqi, их аналог spy это spyi. Но при любом из них если дошёл до portfolio 5лимонов то по идее можно снимать 500к в год всю жизнь.. хотя у qqqi 10%+ yield а у spy нет его..

[alex_127]

Буквально на той неделе получил по имейлу, такое нормально?

На самом деле вся разнице в риске и total returns между spy I nasdaq. Nasdaq даёт больше но и риск больше. Но мне нравится система налогов у qqqi, их аналог spy это spyi. Но при любом из них если дошёл до portfolio 5лимонов то по идее можно снимать 500к в год всю жизнь.. хотя у qqqi 10%+ yield а у spy нет его..

Ты снимешь 500к и через полчаса пост писать будешь - куда инвестировать 500к СРОЧНО…

[Coffe]

Ещё про налоги. Если qqqi платит return of capital 12%, это значит через 8лет cost basis идёт к 0. И даже если я купил new shares, старые shares все равно пришли к 0, и получится что я буду платить forced capital gains even before retirement. Qqq в итоге будет лучше tax treatment and obviously lesser management fee.

[Hun]

Ещё про налоги. Если qqqi платит return of capital 12%, это значит через 8лет cost basis идёт к 0. И даже если я купил new shares, старые shares все равно пришли к 0, и получится что я буду платить forced capital gains even before retirement. Qqq в итоге будет лучше tax treatment and obviously lesser management fee.

И в случае с qqq и с qqqi вы будете платить long term capital gain tax при продаже их акций. Но в случае с qqqi там в 1099-DIV будет указана небольшая часть как ordinary dividends (including non qualified), а другая как capital gain distribution (потому что не 100% пойдет в Return of Capital, a только часть). Вот с них вы будете платить налоги как ordinary income каждый год даже если вы не продали акции.

[Hun]

Qqqi я попробую потому что у них особый tax treatment как будто я купил qqq и не продаю.. если б у меня было 5лимонов то мог бы жить с qqqi и платить 0 налогов.

Как я сказал выше, налоги все равно будут и их нужно будет платить каждый год. Но налог будет не с 12% dividend distributions, а только примерно с 4%. Так как только 2/3 будет квалифицироваться как long term cap gain, а не 100%. Вот тут с 17й минуты объясняется.

[Coffe]

Qqqi я попробую потому что у них особый tax treatment как будто я купил qqq и не продаю.. если б у меня было 5лимонов то мог бы жить с qqqi и платить 0 налогов.

Как я сказал выше, налоги все равно будут и их нужно будет платить каждый год. Но налог будет не с 12% dividend distributions, а только примерно с 4%. Так как только 2/3 будет квалифицироваться как long term cap gain, а не 100%. Вот тут с 17й минуты объясняется.

Не совсем так. 60/40 long/short будет только та часть которая не является return of capital. А пока что эта часть меньше 10%. Т.е. на самом деле shortterm/ordinary dividend платится только на 2% акций. Если return of capital станет меньше в будущем тогда да, будет значительный "ordinary" dividend. Но я согласен что все деньги туда ставить не стоит, если веришь в nasdaq то лучше иметь значительную суму в обычном индексе и просто не продавать пока не перестал быть РАБочим. Но когда ближе к той дате , то qqqi может стать интересней.

Например когда начал пенсию можешь делать 401k->roth conversion а получать на жизнь % с этого qqqi и не платить лишних налогов пока cost basis не пришла к 0

[Hun]

все деньги туда ставить не стоит, если веришь в nasdaq то лучше иметь значительную суму в обычном индексе и просто не продавать пока не перестал быть РАБочим. Но когда ближе к той дате , то qqqi может стать интересней.

Тут согласен. Но самый главный тест для qqqi будет во время рецессии, на год или два, особенно выхода из нее. Вот тогда сравним с другими фондами и посмотрим, что это за зверь и с чем его едят. А пока нет таких данных, поэтому это кот в мешке, sort of.

[Coffe]

все деньги туда ставить не стоит, если веришь в nasdaq то лучше иметь значительную суму в обычном индексе и просто не продавать пока не перестал быть РАБочим. Но когда ближе к той дате , то qqqi может стать интересней.

Тут согласен. Но самый главный тест для qqqi будет во время рецессии, на год или два, особенно выхода из нее. Вот тогда сравним с другими фондами и посмотрим, что это за зверь и с чем его едят. А пока нет таких данных, поэтому это кот в мешке, sort of.

Вообще меня больше всего привлекло налоги но т.к. cost basis пойдёт к 0 и те акции которые купил нельзя заменить новыми (forced capital gains), то я не вижу смысла это больше покупать если не выходишь на пенсию на следующий год.

[Catmint]

А где можно почитать о налогах на текущие торги?

Налоги на торги по options и jepq дивиденды как правило облагаются налогом как ordinarily income.

"Как правило", где можно почитать про это правило? Вы как-то регистрируете приток средств, или полностью полагаетесь на стейтменты от брокера для налогов? Я помню, что были какие-то вопросы по торгам, но не помню точно какие, не я налоги делала последние годы
А у вас какой уровень доступа по торгам опциями? Какими методами вы торгуете? Всякие спреды практикуете? А то как почитаешь/послушаешь, то без железного кондора никуда у одного, а у другого это верная смертушка фондам

[Hun]

"Как правило", где можно почитать про это правило?

Можно сделать поиск в гугле (how to pay taxes on stock options), а можно спросить у ИИ. Но я вам уже сэкономил кучу времени, сказав, что налоги будут как на ordinarily income. Если хотите изучать это дальше, то гугл в помощь.

Вы как-то регистрируете приток средств, или полностью полагаетесь на стейтменты от брокера для налогов?

Табличка в google sheets, где отмечаю, что где и когда купил и почем и expiration date. Формула считает прибыль за месяц/год и вырученный процент по каждой сделке. А налоги платятся исходя из стейментов от брокера. Это раз в год, в феврале. Но я еще плачу налог поквартально (1040-ES form), примерно зная сколько заработал в каждый квартал, и умножив эту сумму на мой tax bracket. На этом irs сайте:
https://www.eftps.gov/eftps/

А у вас какой уровень доступа по торгам опциями? Какими методами вы торгуете? Всякие спреды практикуете? А то как почитаешь/послушаешь, то без железного кондора никуда у одного, а у другого это верная смертушка фондам

Уровень самый минимальный для купли продажи covered calls и cash secured puts. Другие стратегии я не практикую.

[Hun]

Сегодня насдак немного просел. Я в начале хотел продать Jepq Put $55 на месяц, а потом увидел, что у QQQI условия лучше. Продал их Put $53 за $80. Это около 18% возврата, а с учетом того, что деньги продолжают лежать у брокера под 4%, в итого получается 18+4=22% годовых. Если маркет грохнется в сентябре, то этот Put кто-нить купит у меня и тогда QQQI будет давать свои 14%, что не так уж и плохо.

[Coffe]

Сегодня насдак немного просел. Я в начале хотел продать Jepq Put $55 на месяц, а потом увидел, что у QQQI условия лучше. Продал их Put $53 за $80. Это около 18% возврата, а с учетом того, что деньги продолжают лежать у брокера под 4%, в итого получается 18+4=22% годовых. Если маркет грохнется в сентябре, то этот Put кто-нить купит у меня и тогда QQQI будет давать свои 14%, что не так уж и плохо.

Не понял что конкретно ты купил. Имеешь ввиду covered put? С expiration date 1 месяц? Так вроде у них на этом меньше premium чем например qqq<individual stocks<tqqq. Т.е. их покупают именно с целью что б не продавать и не платить налоги. А individual stocks как раз купил продал и платишь ordinary tax.

[Hun]

Сегодня насдак немного просел. Я в начале хотел продать Jepq Put $55 на месяц, а потом увидел, что у QQQI условия лучше. Продал их Put $53 за $80. Это около 18% возврата, а с учетом того, что деньги продолжают лежать у брокера под 4%, в итого получается 18+4=22% годовых. Если маркет грохнется в сентябре, то этот Put кто-нить купит у меня и тогда QQQI будет давать свои 14%, что не так уж и плохо.

Не понял что конкретно ты купил. Имеешь ввиду covered put? С expiration date 1 месяц?

Да. Продал Put, а не купил.

Так вроде у них на этом меньше premium чем например qqq<individual stocks<tqqq.

Согласен, что меньше премиум. Но для QQQ нужно иметь $55,000 свободных денег, а для QQQI только $5300, то есть, почти в 10 раз меньше. Мне нужно было куда-то пристроить эти $5300 и я нашел куда. С индивидуальными стоком не нашел куда вложить на тот момент. А в QQQ у меня и так уже деньги в их Call $585 вложены. Сегодня он, кстати, протухает. На след неделе продам еще один как только маркет пойдет вверх.