529 account

[IL]

Я открыл 529 план на младшую много лет назад, ещё в Охаё, где мы жили. План от Блакрок, 529 Ohio. Чё-то заинтересовался: а можно ли финансировать Охайский план из Сев Каролайны? Там вообще какие-нибудь ограничения по месту проживания есть?

[Alex_L]

Я открыл 529 план на младшую много лет назад, ещё в Охаё, где мы жили. План от Блакрок, 529 Ohio. Чё-то заинтересовался: а можно ли финансировать Охайский план из Сев Каролайны? Там вообще какие-нибудь ограничения по месту проживания есть?

По моему только разные tax benefits.

While you can use your 529 plan anywhere, your home state might offer tax benefits for contributing to its own plan, so consider those when choosing a plan.

[IL]

Почитал, вроде нет никакой надобности открывать местный план. В NC contributions are after tax, distributions are tax-free for NC and non-NC plans. разницы похоже никакой нет. В Охио можно было вложить до 2000 pre-state-tax.

[Hun]

В Охио можно было вложить до 2000 pre-state-tax.

Максимальный лимит в год отличается от штата к штату. Кроме этого, тип инвестиций и фондов, tax deductions or credits тоже отличается. Но продолжать контрибьютить в 529 план из другого штата тоже можно.

[IL]

В Охио можно было вложить до 2000 pre-state-tax.

Максимальный лимит в год отличается от штата к штату. Кроме этого, тип инвестиций и фондов, tax deductions or credits тоже отличается. Но продолжать контрибьютить в 529 план из другого штата тоже можно.

Да, я так всё и понял. Посмотрю, сравню планы обоих штатов. Хочу завести привычку туда 500-1000 в месяц инвестировать.

[IL]

Вот что аваилабл в NC:

There are three Vanguard Age-Based tracks – Aggressive, Moderate or Conservative. There are 10 other individual options -- 9 different Vanguard Portfolios and the Federally-Insured Deposit Account managed by State Employees’ Credit Union.

Что порекомендуете?

[Alex_L]

Вот что аваилабл в NC:

There are three Vanguard Age-Based tracks – Aggressive, Moderate or Conservative. There are 10 other individual options -- 9 different Vanguard Portfolios and the Federally-Insured Deposit Account managed by State Employees’ Credit Union.

Что порекомендуете?

Начинать с aggressive, постепенно переходить в "кеш".

[LeoXL]

Да, я так всё и понял. Посмотрю, сравню планы обоих штатов. Хочу завести привычку туда 500-1000 в месяц инвестировать.

А смысл туда забрасывать 9+ тысяч в год если
"State Tax Deduction: North Carolina residents can deduct contributions to the NC 529 plan from their state income taxes, up to a certain limit. For single filers, the deduction is capped at $2,500, while married couples filing jointly can deduct up to $5,000. "

У нас есть вот такое:
"Indiana taxpayers can claim a state income tax credit for contributions to the Indiana529 Direct Savings Plan. The credit is currently 20% of the contribution amount, with a maximum credit of $1,500 per year for individuals and $750 for those filing separately. "
Больше 7500 не вижу смысла окладывать у нас в год.